信用卡虚假交易会怎样？风险极大，信用卡虚假交易的风险与后果

用卡百科 2024-03-30 22:06:34 易玩卡

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很多朋友都还不是很清楚信用卡虚假交易会怎样？风险极大，信用卡虚假交易的风险与后果，今天小编就和大家来详细的说说这个，大家可以阅读一下，希望文章能给你带来参考价值。

什么是信用卡虚假交易

信用卡虚假交易是指持卡人利用商家虚假交易套取信用卡内的现金，例如在POS机上刷卡后让商家将钱转到自己卡里，或者通过网上购物后要求店家将款项转给自己等行为。实质上，信用卡虚假交易就是一种套现行为。

信用卡虚假交易是违法行为，银行很容易识别。一旦银行发现持卡人通过套现进行虚假交易，可能会采取风险控制措施，包括降低信用额度、封卡，甚至可能涉及刑事责任。这种行为扰乱了金融市场的正常运作，对银行和金融市场带来了很大风险。

最近，浦发银行的持卡人就因虚假交易收到了银行的警告短信，提醒他们可能存在虚假交易特征，未来银行可能会重新评估他们的信用卡额度。因此，信用卡虚假交易的后果非常严重，持卡人最好避免这种行为。

综上所述，信用卡虚假交易本质是套现，是一种违法行为。银行会严肃处理这种行为，因此持卡人应避免参与信用卡虚假交易，以免受到法律制裁。

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