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闲置信用卡有哪些风险 建议销户闲置银行卡，避免不必要的风险与损失

知识分享 2024-03-23 23:01:15 易玩卡
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很多朋友都还不是很清楚闲置信用卡有哪些风险 建议销户闲置银行卡，避免不必要的风险与损失，今天小编就和大家来详细的说说这个，大家可以阅读一下，希望文章能给你带来参考价值。

如今，随着工作和生活需求增加，许多人每月都会拥有多张储蓄卡和信用卡。然而，并非每张卡都会被频繁使用，导致有些卡片在使用几次后便长期闲置于家中。即便有些人有意前往银行进行销户，但可能会因排队等待或工作人员的劝说等原因而拖延。值得注意的是，闲置银行卡理应尽快销户，以免不法分子利用，造成不必要的损失。

闲置信用卡存在的风险

1. 诈骗

在市场上，一些黄牛愿意以高价回收闲置银行卡。他们购买这些卡片的用意可能涉及犯罪分子将资金转移至其他地方进行诈骗活动。尽管这些中介声称不会涉及非法活动，但这种保证的可信度相当低。因此，许多市民虽未参与任何非法活动，却常常会接到警方的电话，被指涉嫌诈骗案件。这种情况往往源自闲置银行卡带来的麻烦。

2. 洗钱

另一些人回收银行卡是为了将境外资金或黑钱转移至国内或国外，实现洗钱的目的。洗钱者通常将资金存入所购卡片后，带至境外消费或与商家合谋虚构交易套取现金，实现资金的转移。此外，洗钱者往往在金融机构存入黑钱后，通过网上银行、电话银行和ATM等支付工具在多个银行账户之间进行多次跨行转账，使资金来源难以追查。经过一系列转移后，非法资金将被合法化。

3. 逃税

某些逃税者会购买他人银行卡，将工资或其他款项转入这些卡片中，再快速取款，进而虚构成本以逃避税务。这类行为可能导致持卡人面临税务问题，因为根据现行个人所得税制规定，年收入达到12万元的个人需主动向税务局申报收入。倘若银行卡主人无意中获得大量收入却未主动申报，可能会被税务机关追缴税款。

4. 隐匿内幕交易

鉴于证监会对内幕交易的严厉打击态度，持有内幕消息的人士不敢直接使用自己或亲友的账户进行交易。购买他人银行卡后，可以在股票账户上进行内幕交易，减轻证监会的监管压力。然而，使用他人银行卡进行内幕交易也具有巨大风险，一旦卡片主人挂失银行卡，则难以取出股票账户中的资金。

5. 藏匿财产

有些人收购他人信用卡，旨在隐藏财产或逃避债务。在债务累累的情况下，有人通过隐藏财产并宣布破产以免责。

6. 提升网店信誉

对于网店来说，良好的信誉至关重要。为了提升信誉度，一些店主采取刷信用的方式。信用炒家通过购买低价商品等方式刷信用，尽管此举可能暂时提升店铺信誉，但一旦被网站发现，店铺可能会被封禁。因此，信用炒家通常需借助大量不同身份的银行卡来规避监控。

因此，建议尽快销户闲置银行卡，以确保财务安全，避免陷入不必要的风险和损失。

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标签： 信用卡知识

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