注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你银行信用卡风控：五类人易成监控对象

知识分享 2024-03-23 22:59:17 易玩卡

后台-插件-广告管理-内容页头部广告（手机）

很多朋友都还不是很清楚注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你银行信用卡风控：五类人易成监控对象，今天小编就和大家来详细的说说这个，大家可以阅读一下，希望文章能给你带来参考价值。

信用卡风控，你熟悉吗？有些人似乎天生就被银行视为监控对象，你相信吗？小编为您总结出五类容易被银行信用卡风控的人，快来看看你是否在其中吧！

容易被银行信用卡风控的五类人

第一类：小型商户业主

其实，申请信用卡时填写的资料早已成为银行风控的依据！据推测，小型商户业主是被风控率最高的一类人群！由于业主收入来源较不稳定，许多银行将其列为禁止发卡名单，但部分分行为完成业绩可能采用了发卡等方式！

风控主要审查手段：卡片是否多为建材批发类POS机消费、是否频繁进行较大额度交易、是否以在线转账为主要消费等。

第二类：持卡人非原籍地消费

持卡人非原籍地办卡，由于外地人在本地缺乏固定住所及相关福利，且工作不稳定，这带来了潜在风险！（很多银行持此看法！典型的地域偏见！！）

风控主要审查手段：是否仅做最低还款、频繁进行小额在线支付（如支付宝、财付通）。

第三类：持卡人消费习惯异常

消费习惯异常可能包含许多因素，简言之，如原先消费以生活类为主，如超市、交通、专卖店、房租等，占消费额90%以上，却骤降，取而代之的是各种在线支付（如支付宝、财付通），这就形成异常刷卡行为！

第四类：信用卡套现爱好者

具有明显信用卡消费异常，可能被视为信用卡套现行为，虽银行对此睁一只眼闭一只眼，实施违规套现仍将引发风控措施，如降额、停卡处理，但封卡存在风险，因封卡后如未归还资金可能衍生问题。

第五类：信用记录不良者

有不良信用记录，一般存有逾期还款等记录，这类人轻易成为银行风控对象，虽持有信用卡但被风控风险较高，只有刷卡并消除不良信用记录方可解除风险。

另外，爱用支付宝和财付通套现的人，各大银行特别重视此类商户的在线支付行为，但需说明，支付宝及财付通对持卡人是否套现不在意，希望银行给予更多在线支付自由，以提升市场份额，故被冻结账户并非其所为，而是银行检测到套现可能性，要求冻结资金以示警告！

银行风控主要关注网络支付行为，通过自有方法区分客户套现行为，银行封卡慎之又慎，除非必要，银行不愿封卡，担忧资金遗失，故采取风控邮件警示、降额、只在万不得已时封卡等措施。

关于注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你银行信用卡风控：五类人易成监控对象的内容，就说到这，希望对你有所帮助，欢迎收藏网站，获取更多资讯

后台-插件-广告管理-内容页尾部广告（手机）

注意！信用卡未设密码签名卡被盗刷可能也要还款信用卡盗刷问题揭秘：签名卡被盗刷需不需要还款？

发表评论

评论列表