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信用卡风控防范措施 信用卡风险管控丨如何应对频发的信用卡诈骗案件

知识分享 2024-03-23 22:53:45 易玩卡
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很多朋友都还不是很清楚信用卡风控防范措施 信用卡风险管控丨如何应对频发的信用卡诈骗案件，今天小编就和大家来详细的说说这个，大家可以阅读一下，希望文章能给你带来参考价值。

信用卡业务急剧扩张，但同时面临着信用卡诈骗等互联网案件频发的挑战，给风险管控带来了艰巨任务。在这种情况下，严格把关发卡质量、扩大用信规模、加大不良透支清收力度成为当前信用卡业务的当务之急。

一、强化风险防范意识

正确认识信用卡业务的风险与防范至关重要，只有如此才能确保信用卡业务健康发展。各行业务必高度重视，采取积极有效的措施，做到防患于未然。

二、严控营销受理风险

规范营销行为，实行更为严格的发卡准入，谨慎受理办卡申请，并严格遵守“三亲见”规定。

谨慎受理无固定工作单位客户的办卡申请，要求客户提供充分的还款能力证明。

做到“严禁三不”，即严禁受理来历不明的办卡申请，与第三方合作发卡或受理申请资料，以及企业单位代办信用卡。

三、严格资信审查

加强发卡前的资信调查，严格审查制度，是防范信用卡风险的基础。 需通过多渠道搜集申请人的资金状况，并对信誉度低、收入不稳定等客户采取质押办卡措施。

四、加强特约商户培训

在特约商户受理信用卡前，发卡机构应对其财务人员、柜台服务人员进行系统培训，着重提高其辨别真伪信用卡的能力，加强防范意识。

五、强化内部管理及风险控制机制

建立健全的内部管理制度，加强对工作人员的教育与监督，防止内部作案和内外勾结，确保每个经办员严格按规定操作。

六、提升信用卡防伪功能

利用现代科技不断研制高质量的防伪信用卡，推广完善现代化识别设备与IC卡，加大防范犯罪的力度。

七、加强透支管理

控制透支额度，及时催收透支款项，规范透支管理流程，防范透支风险，并对恶意透支采取法律手段追偿。

八、依法控制信用卡风险

与司法部门联系交流，聘请法律顾问处理逾期还款案件，必要时通过法律手段解决催收问题，减少发卡机构损失。

九、建立信用卡保险机制

与保险公司合作，开展信用卡保险业务，分担信用卡业务风险，保障持卡人权益，为业务发展提供更高安全保障。

关于信用卡风控防范措施 信用卡风险管控丨如何应对频发的信用卡诈骗案件的内容，就说到这，希望对你有所帮助，欢迎收藏网站，获取更多资讯

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标签： 信用卡知识

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